彭博社:加密货币交易所正面临着最大的监管障碍

有消息称,6月21日FATF(Financial Action Task Force/金融行动特别工作组)将发布一份说明文件——阐明其参与国应如何监管虚拟资产,FATF发言人Alexandra Wijmenga-Daniel在一封电子邮件中提到,这项新规则将适用于使用加密货币以及相关的企业,例如交易所、托管机构、以及加密对冲基金。需要提到的是,FATF是一项多国政府合作机构,主要打击洗钱和恐怖主义资助等行为,成员包括美国在内的约200个国家。

 

 

 

该说明文件将要求Coinbase和Kraken,以及资产管理公司Fidelity Investments等企业机构,收集有关投资超过1,000美元或1,000欧元交易客户的信息,以及有关资金接收者的详细信息,并将这些数据以及每笔交易发送给相关人员。

 

每日交易量约为5800万美元,总部位于西雅图的交易所Bittrex的首席合规官John Roth表示,虽然这听起来很简单,但实际上合规性成本高且技术难度很大。毕竟支持加密货币的数字账本上的钱包地址基本上是匿名的,因此交易所目前无法知道资金的接收者是谁。

 

 

每日交易量约为1.95亿美元,总部位于旧金山的交易所Kraken的法律顾问Mary Beth Buchanan说:一些美国交易所正在讨论如何建立这样一个系统。

 

美国最大的加密货币交易所,总部位于旧金山的Coinbase首席合规官Jeff Horowitz表示:我明白为甚么FATF想要这样做。但是对该行业实施银行级别的监管可能会促使更多人进行场交易,这反而在执法层面将到底透明度进一步降低。

 

但这些后果将会如何,这还是取决于各个机构。

 

预计,金融业监管局(FINRA)等机构将开始大力执行这些规则。

 

金融犯罪执法网络(FinCEN)最近发布了类似于FATF正在考虑的解释性指导,一些州政府机构可能会效仿,从而增加了不合规企业将失去汇款许可证的风险。

 

如果一个国家不符合FATF规则并被列入其黑名单,“可以说它基本上可能无法访问全球金融系统,”加密调查公司Chainalysis Inc.的政策负责人Jesse Spiro表示。

 

根据CryptoFundResearch首席执行官Josh Gnaizda的说法,拟议的法规也可能影响过去几年突然出现的500多个加密基金中的许多基金。“由于遵守FATF,交易延迟或额外的交易成本可能会大大削减回报。”

 

在与加密货币行业多次会面之后,监管机构可能会知道合规需要时间,因为该行业正在考虑新的技术和流程。

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